Im Bankabgleich prüfst du importierte Bankbewegungen und ordnest sie passenden Vorgängen in taxtello zu. So erkennst du schneller, welche Rechnungen bezahlt wurden und welche Umsätze noch offen sind.
Der Bankabgleich ersetzt nicht deine Prüfung. taxtello kann passende Vorschläge machen, aber du entscheidest, ob eine Zuordnung wirklich stimmt.
Wo finde ich den Bankabgleich?
Du findest den Bereich in taxtello unter Bankabgleich, sofern die Funktion für dein Konto verfügbar ist.
Dort siehst du deine Bankkonten, importierte Umsätze und eine Inbox mit Bankbewegungen, die noch geprüft werden sollen. Oben wechselst du zwischen den Ansichten Inbox und Report.
Über Auszug importieren lädst du im Bankabgleich eine CSV-Datei hoch (bis 8 MB). Dieser Auszug dient nur dem Abgleich mit Rechnungen und wird nicht als Buchung übernommen. Willst du Umsätze direkt verbuchen, nutze in der Seitenleiste Bank → Kontoauszüge. Mehr dazu findest du im Artikel Kontoauszüge importieren.
Was zeigt die Inbox?
Die Inbox zeigt Bankbewegungen mit den wichtigsten Angaben aus dem Kontoauszug. Dazu gehören je nach Datei zum Beispiel Datum, Betrag, Gegenpartei, IBAN und Verwendungszweck.
Du kannst die Liste nach Status eingrenzen. Die sichtbaren Filter heißen Offen, Zugeordnet, Ignoriert und Alle.
Vorschläge prüfen
Für offene Bankbewegungen kann taxtello passende Vorschläge anzeigen. Bei Zahlungseingängen geht es häufig darum, eine offene Rechnung zu finden, die zum Betrag, zum Kunden oder zum Verwendungszweck passt.
Prüfe den Vorschlag, bevor du ihn akzeptierst. Achte besonders auf Betrag, Rechnungsnummer, Kontakt und Datum. Gerade bei ähnlichen Beträgen oder mehreren Rechnungen desselben Kunden kann eine manuelle Kontrolle wichtig sein.
Bei Zahlungsausgängen kann taxtello auch eine Eingangsrechnung aus dem Bereich Eingang vorschlagen. Sie erscheint dort als Eingangsrechnung mit der Rechnungsnummer. Solche Zuordnungen wendet taxtello nie automatisch an. Du bestätigst jede einzeln. Eingangsrechnungen in anderen Währungen als EUR lassen sich nicht zuordnen.
Zuordnung akzeptieren
Wenn der Vorschlag stimmt, kannst du ihn akzeptieren. Die Bankbewegung wird dann als zugeordnet geführt.
Bei Rechnungszahlungen kann taxtello die Zahlung mit der passenden Rechnung verbinden, sofern die Zuordnung eindeutig und die Funktion in deinem Konto aktiv ist. Prüfe danach die Rechnung, wenn du sicher sein möchtest, dass der offene Betrag korrekt aktualisiert wurde.
Mehr zum direkten Erfassen von Zahlungen findest du im Artikel Zahlungen auf Rechnungen erfassen.
Umsätze ignorieren oder später bearbeiten
Nicht jede Bankbewegung gehört zu einer offenen Rechnung. Manche Umsätze sind Umbuchungen, private Vorgänge, Gebühren oder andere Fälle, die du anders behandeln musst.
Wenn ein Umsatz für den Bankabgleich nicht relevant ist, kannst du ihn mit Ignorieren aus der Inbox nehmen. Ignorieren und Manuell verbuchen markieren die Bankzeile nur als erledigt. Die Zeile erscheint danach unter Zugeordnet, und es wird keine Buchung angelegt. Soll aus dem Umsatz eine Buchung werden, erfasst du sie selbst oder importierst den Auszug über Bank → Kontoauszüge.
Zuordnung rückgängig machen
Wenn du direkt nach einer Zuordnung merkst, dass sie falsch war, klickst du im Hinweis auf Rückgängig. Später findest du die Zeile unter Zugeordnet und löst sie mit Zuordnung lösen.
Wenn der betroffene Monat bereits festgeschrieben ist, können Änderungen eingeschränkt oder blockiert sein. Mehr dazu findest du im Artikel Monat festschreiben und Korrekturen.
Vor dem Monatsabschluss prüfen
Offene Bankbewegungen solltest du vor dem Monatsabschluss prüfen, weil noch nicht klar ist, wie sie fachlich einzuordnen sind.
Prüfe deshalb vor dem Festschreiben eines Monats, ob im Bankabgleich noch offene Umsätze für diesen Zeitraum liegen.
Tipp: Akzeptiere Vorschläge nicht blind. Ein kurzer Blick auf Verwendungszweck, Betrag und Rechnung spart später deutlich mehr Zeit als eine falsch zugeordnete Zahlung.