Wie viel Geld solltest du für die Umsatzsteuer zurücklegen?
Umsatz einstellen, Steuersatz wählen, Vorsteuer abziehen. Du siehst sofort, wie viel du pro Monat beiseitelegen solltest.
Deine Umsatzsteuer-Rücklage
Mit Beispielwerten vorbelegt
Monatlicher NettoumsatzDer Umsatz ist netto oder brutto
Steuersatz auf deine Leistungen
Sicherheitspuffer10 %
Geschätzte Rücklage pro Monat
€1.045 €
Von 100 € Zahlungseingang gehen rund 17,56 € aufs Steuerkonto.
- Umsatzsteuer auf deine Umsätze
- 950,00 €
- abzüglich Vorsteuer
- 0,00 €
- Zahllast pro Monat
- 950,00 €
- zuzüglich Puffer 10 %
- + 95,00 €
- Rücklage pro Quartal
- 3.135 €
- Rücklage pro Jahr
- 12.540 €
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Schätzung, keine Steuerberatung. Sonderfälle wie steuerfreie Umsätze oder Auslandsgeschäfte sind nicht berücksichtigt. Deine Eingaben bleiben in deinem Browser.
Warum du die Umsatzsteuer zurücklegen solltest
Die Umsatzsteuer auf deinen Rechnungen gehört nicht dir. Du sammelst sie für das Finanzamt ein und führst sie mit der Voranmeldung ab. Weil das Geld aber zuerst auf deinem Konto landet, sieht der Kontostand besser aus, als er ist.
Ein eigenes Konto für Steuern hilft: Von jedem Zahlungseingang wandert der Umsatzsteuer-Anteil direkt dorthin. Die Zahl dafür liefert der Rechner oben.
So berechnet sich deine Zahllast
Ans Finanzamt zahlst du die Differenz aus der Umsatzsteuer, die du deinen Kunden berechnest, und der Vorsteuer aus deinen Eingangsrechnungen. Es gilt der Regelsteuersatz von 19 % und für bestimmte Leistungen der ermäßigte Satz von 7 % (§ 12 UStG).
- Nettoumsatz im Monat
- 5.000,00 €
- Umsatzsteuer (19 %)
- 950,00 €
- Vorsteuer aus Ausgaben
- − 150,00 €
- Zahllast / Rücklage
- 800,00 €
Wann das Geld fällig wird
Die Voranmeldung gibst du je nach Voranmeldungszeitraum monatlich oder vierteljährlich ab, jeweils bis zum 10. Tag nach Ende des Zeitraums (§ 18 UStG). Bei vierteljährlicher Abgabe sammeln sich drei Monate an. Deshalb zeigt der Rechner auch die Rücklage pro Quartal.
Der Rechner liefert eine Schätzung und ist keine Steuerberatung. Er berücksichtigt keine Sonderfälle wie steuerfreie Umsätze, Reverse Charge oder Geschäfte mit dem Ausland. Welche Regeln für dich gelten, klärst du im Zweifel mit deinem Steuerberater.
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Häufige Fragen zur Umsatzsteuer-Rücklage
Wie viel Prozent meines Umsatzes sollte ich für die Umsatzsteuer zurücklegen?
Ohne Vorsteuer steckt in jedem Bruttobetrag bei 19 % rund 16 % Umsatzsteuer (19 von 119 €), bei 7 % rund 6,5 % (7 von 107 €). Diesen Anteil legst du zurück. Hast du Ausgaben mit Vorsteuer, sinkt die Zahllast entsprechend. Der Rechner oben zieht das für dich ab.
Was ist die Vorsteuer?
Vorsteuer ist die Umsatzsteuer, die dir andere Unternehmen in Rechnung stellen, zum Beispiel für Software, Hardware oder Büromaterial. Als regelbesteuerter Unternehmer kannst du sie im Regelfall von deiner eigenen Umsatzsteuer abziehen (§ 15 UStG), sofern eine ordnungsgemäße Rechnung vorliegt.
Wann muss ich die Umsatzsteuer ans Finanzamt zahlen?
Die Umsatzsteuer-Voranmeldung ist bis zum 10. Tag nach Ablauf des Voranmeldungszeitraums abzugeben, die Vorauszahlung ist dann fällig (§ 18 Abs. 1 UStG). Voranmeldungszeitraum ist grundsätzlich das Kalendervierteljahr; lag die Steuer im Vorjahr bei mehr als 9.000 €, ist es der Kalendermonat (§ 18 Abs. 2 UStG). Welcher Zeitraum für dich gilt, siehst du in deinen Unterlagen vom Finanzamt.
Brauche ich als Kleinunternehmer eine Umsatzsteuer-Rücklage?
Wer die Kleinunternehmerregelung nach § 19 UStG nutzt, weist keine Umsatzsteuer aus und muss für die eigenen Umsätze im Regelfall auch keine zurücklegen. In Sonderfällen kann trotzdem Umsatzsteuer anfallen, etwa beim Bezug bestimmter Leistungen aus dem Ausland (Reverse Charge, § 13b UStG).
Deckt die Rücklage auch die Einkommensteuer ab?
Nein. Der Rechner betrachtet nur die Umsatzsteuer. Für die Einkommensteuer und, falls du ein Gewerbe hast, die Gewerbesteuer brauchst du eine eigene Rücklage.
Werden meine Eingaben gespeichert?
Nein. Die Rechnung läuft vollständig in deinem Browser. Es wird nichts an uns übertragen oder gespeichert.