Der Jahresausblick zeigt dir als 90-Tage-Finanzcheck, wie viel Geld dir voraussichtlich frei zur Verfügung steht. Dein Kontostand allein sagt das nicht, denn taxtello zieht die USt-Reserve, offene Verpflichtungen und erkennbare 90-Tage-Risiken ab.
Dafür hinterlegst du deinen aktuellen Kontostand und deine USt-Reserve, also den Betrag, den du für die Umsatzsteuer zurückgelegt hast. taxtello nutzt diese Angaben zusammen mit deinen erfassten Einnahmen und Ausgaben, um dir eine Orientierung für das ausgewählte Geschäftsjahr zu geben.
Wichtig: Der Jahresausblick ist keine Einkommensteuer-Prognose. Deine Einkommensteuer hängt von vielen persönlichen Faktoren ab und wird hier nicht berechnet.
Wo finde ich den Jahresausblick?
Du findest den Jahresausblick in der Seitenleiste unter Auswertungen → Jahresausblick.
Er ergänzt die Jahresübersicht. Die Jahresübersicht zeigt dir vor allem, was im Jahr bereits passiert ist. Der Jahresausblick schaut stärker nach vorne und hilft dir bei der Planung.
Wofür ist der Jahresausblick gedacht?
Der Jahresausblick soll dir helfen, deine Liquidität besser einzuschätzen.
Du siehst zum Beispiel, ob deine USt-Reserve voraussichtlich ausreicht und wie viel Geld dir danach ungefähr frei zur Verfügung steht. Der Betrag steht als „voraussichtlich frei verfügbar" oben auf der Seite. Daneben zeigt der Finanzcheck einen Status (Auf Kurs, Beobachten, Handlung empfohlen oder Kritisch) und eine Prognose-Sicherheit, zum Beispiel „mittel". Solange dir noch Angaben fehlen, steht dort Start, Basis aufbauen oder Nicht berechenbar.
Unter Worauf basiert der Betrag? siehst du die Datenbasis und die Annahmen. Dort steht auch, was der Finanzcheck bewusst nicht einrechnet: Einkommensteuer, unbekannte private Entnahmen außerhalb der Buchungsdaten und Rechnungen, die nicht in taxtello erfasst sind.
Das ist besonders hilfreich, wenn du größere Ausgaben planst, bald Umsatzsteuer zahlen musst oder einfach wissen möchtest, wie entspannt dein aktueller Stand wirklich ist.
Welche Werte kann ich hinterlegen?
Im Jahresausblick kannst du diese Werte eintragen:
| Wert | Bedeutung |
|---|---|
| USt-Reserve | Betrag, den du aktuell für die Umsatzsteuer zurückgelegt hast |
| Kontostand | aktueller Stand deines Geschäftskontos oder der für dein Geschäft relevanten Liquidität |
Du trägst beide Werte in einem Seitenfenster mit Speichern ein. Es öffnet sich über die Empfehlungen im Finanzcheck, zum Beispiel über Kontostand hinterlegen oder Rücklage aktualisieren. Die Werte werden für das ausgewählte Geschäftsjahr gespeichert. Wenn du den Jahresausblick später erneut öffnest, sind sie wieder verfügbar.
Szenarien ausprobieren
Mit Szenario testen kannst du Annahmen durchspielen, ohne deine gespeicherten Werte zu ändern. Die Schaltfläche gehört zu den Empfehlungen im Finanzcheck.
So kannst du zum Beispiel prüfen, wie sich ein früherer Zahlungseingang, eine zusätzliche Ausgabe oder eine zusätzliche Rücklage auf deinen Spielraum auswirken würde.
Ein Szenario ist nur eine Vorschau. Es ändert nicht deine hinterlegte USt-Reserve und nicht deinen gespeicherten Kontostand. Solange es aktiv ist, zeigt taxtello Szenario aktiv · nichts wird gespeichert an. Mit Als echte Änderung übernehmen öffnest du den Editor für die USt-Reserve. Gespeichert wird erst, wenn du dort auf Speichern klickst.
Kann ich mir das leisten?
Die Karte Kann ich mir das leisten? rechnet eine geplante Anschaffung durch, bevor du kaufst. Über Ausgabe prüfen gibst du Betrag und Zeitpunkt ein und siehst, wie sich die Ausgabe auf deinen Spielraum auswirkt. Gespeichert wird dabei nichts.
Was der Jahresausblick nicht macht
Der Jahresausblick ersetzt keine Steuerplanung.
Er berechnet keine Einkommensteuer und trifft keine verbindliche Aussage darüber, wie viel Steuer du am Ende tatsächlich zahlen musst. Dafür spielen persönliche Faktoren eine Rolle, die taxtello an dieser Stelle nicht kennt.
Der Jahresausblick ist deshalb als Orientierung gedacht. Für eine verbindliche Planung sprich bitte mit deinem Steuerberater oder deiner Steuerberaterin.
Wenn Werte nicht gespeichert werden
Falls du die USt-Reserve oder den Kontostand nicht speichern kannst, prüfe zuerst:
- ob du im richtigen Geschäftsjahr bist
- ob du die nötigen Rechte zum Bearbeiten hast
- ob deine Testphase oder dein Plan aktiv ist
- ob du nur Zahlen in die Betragsfelder eingetragen hast
Negative Werte bei der USt-Reserve werden nicht übernommen. Ein negativer Kontostand kann dagegen vorkommen, wenn dein Geschäftskonto im Minus ist.
Wenn der Ausblick nicht plausibel wirkt
Die Berechnung hängt von deinen vorhandenen Daten ab.
Wenn noch viele Buchungen fehlen, Zahlungseingänge nicht erfasst wurden oder Ausgaben falsch zugeordnet sind, kann auch der Jahresausblick ungenau wirken.
Je vollständiger deine Buchhaltung ist, desto besser wird die Einschätzung.
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Rechtlicher Hinweis
Der Jahresausblick liefert eine unverbindliche Orientierung auf Basis deiner erfassten Daten. Er ist keine Steuerberatung und keine verbindliche Steuerberechnung. Insbesondere wird keine Einkommensteuer prognostiziert. Für eine verbindliche Planung wende dich bitte an deinen Steuerberater oder deine Steuerberaterin.